교육 과정은 상품 지식을 실제 설명과 서류 처리로 옮기는 순서로 구성되어야 합니다. 강의 횟수보다 각 단계를 마치는 기준을 확인하세요.
1단계: 약관과 준법 기준
보장 범위, 면책, 갱신과 고지의무를 문서에서 찾는 법을 익힙니다. 과장 비교, 대필 등 금지되는 모집 행위도 이 단계에서 확인합니다.
2단계: 설계 전산과 서류
가상 고객 사례로 가입 내역 정리, 설계서 작성, 청약 전 확인 절차를 연습합니다. 입력 방법보다 어떤 근거를 남겨야 하는지가 중요합니다.
3단계: 역할극과 피드백
설명하기 어려운 질문과 거절 상황을 반복해 연습합니다. 답을 외우기보다 확인이 필요한 질문을 구분하고 다시 안내하는 방식을 익힙니다.
4단계: 참관과 동행
실제 상담은 고객 동의와 회사 기준 안에서 참관합니다. 부분 설명, 기록, 후속 안내를 맡아보고 피드백 뒤 담당 범위를 넓힙니다.
단독 상담 전 확인 기준
- 약관에서 답의 근거를 찾을 수 있는가
- 고지와 제한 조건을 빠뜨리지 않는가
- 전산과 서류를 독립적으로 처리할 수 있는가
- 상담 기록과 후속 일정을 남기는가